Nu är Juni förbi, vilket innebär att Månadsportföljen #1 är avslutad. Det har onekligen varit en lärorik månad och jag märkte fort att min ursprungstanke inte fungerade. Varför? I detta inlägg får du svaret.
(Om du inte vet vad månadsportföljen är rekommenderar jag dig att börja här.)
Utvärdering månadsportföljen #1 – Juni 2020
Månadsportföljen #1 hade MS INVF US Growth A som innehav. Fonden handlas i USD och är främst inriktad på den Amerikanska marknadens IT-bolag. t.ex. Amazon, Spotify, Zoom, Slack mm. Detta är bolag som har gynnats av Coronapandemin. Mitt startkapital varje månad för månadsportföljen är 70 000:-, köpet genomfördes den 25/5 och innehavet såldes sedan den 30/6. Under dessa veckor lyckades jag gå 5%+ i portföljen, vilket är en vinst på ca 3500:-. Detta var mindre än vad jag hade hoppats på (baserat på fondens historik från månaden innan), jag hade önskat landa på ca 7%. Men jag är mer än nöjd med 5%+.
Lärdomar
Som ni ser på bilden gjorde fonden ett dyk med ca 10% precis efter att köpet gick igenom. Här erkänner jag att jag blev väldigt orolig och fick verkligen hålla fingret borta från säljknappen. Anledningen till att jag blev så nervös var för att jag hade satt upp en mentalregel när jag började projektet –
“Summan får inte understiga 65 000:- för då säljer jag“.
Nu i efterhand insåg jag att 5 000:- inte är jättemånga procentenheter av 70 000:- och det var en väldigt naiv tanke från början. Nu är jag glad att jag hade is i magen istället. 🙂
Det jag lärde mig under månaden var främst:
- Marknaden är väldigt volatil och en månad är inte alls lång tid när det kommer till investeringar. Det är i princip ren tur att portföljen ligger på + just den dag jag ska sälja.
- Som ett månadsprojekt är det väldigt oredigt att ha utländska fonder eftersom det tar ganska många extradagar mellan köp/sälj samt en omotiverande (ack så liten) växlingsavgift.
Tankar för kommande månad:
- Om portföljen ligger på minus den dag jag ska sälja låter jag innehavet vara kvar och gör ett nytt försök vid nästa månadsskifte. Eventuellt göra om bytet till ett kvartalsbyte. Alltså fortfarande hämta hem ev. vinst varje månad, men endast byta fond 1 gång/kvartal.
- I den mån det går, välja fonder som handlas i SEK på den svenska börsen för att få snabbare transaktioner samt slippa växlingsavgifter.
Vad gjorde jag med månadens vinst?
När jag startade månadsportföljen använde jag pengarna som jag hade lagt undan på mitt Sparkonto+ hos Avanza (vilket egentligen är tänkt till en blivande kontantinsats, men det kan vi tala tyst om 😉 ). På detta Sparkonto+ fanns 74 000, och av detta tog jag ut 70 000. Vinsten som denna månad blev 3500:- satte jag tillbaka på mitt Sparkonto+. Tanken är att jag med hjälp av månadsportföljens vinster ska komma tillbaka till 74 000, vilket då innebär att jag har lyckats dubbla min månadsportfölj.
Efter denna månad är läget 7 502:- / 74 000:-. Ska bli intressant att se hur snabbt det går att komma upp till slutmålet. Dessto närmre jag kommer slutmålet ju mer bekväm känner jag mig med att ta mer risk. Vem vet, längre fram kanske en del av innehavet sätts i rena aktier istället för fonder. 🙂
