Nu är det dags för månadsportföljen #2! 😀
Jag har gjort en hint i tidigare inlägg om vilken fond som skulle kunna bli aktuell, det blev Avanza World Tech by TIN. Jag valde denna utifrån kanske en lite annorlunda anledning. Det är en helt nylanserade fond av TIN och Avanza, därför finns det ingen historik att gå på. Jag valde Avanza World Tech by TIN då jag tyckte den lät spännande och förvaltas av TIN som jag har varit väldig imponerad av genom deras andra fond TIN Ny Teknik. Fördelen är att jag i denna månadsportfölj slipper växlingsavgiften på 0,25×2, eftersom denna fond handlas i SEK. 🙂
Eftersom det saknas historik på denna fond har jag ingen aning om alls vad jag kan förvänta mig för avkastning. Jag har småtittat lite på utvecklingen för fondens 10 största innehav och det är absolut inga latmaskar. Funderingen är, hur mycket av denna utveckling är endast p.g.a. Corona och vad händer sedan?
(Om du inte vet vad projektet: Månadsportföljen är rekommenderar jag dig att läsa detta inlägg först). Under v.31 kommer jag att hämta ut den ev. vinsten och ev. omplacera ursprungssumman 70.000:- i ett nytt innehav.
Månadsportföljens innehav: Avanza World Tech By TIN
Om fonden: En investering i fonden ger dig en bred inriktning mot innovativa bolag över hela världen. Fokus ligger på medelstora bolag med högt teknikinnehåll, som har en hög tillväxt och lönsamhet. Investeringarna är långsiktiga och görs i bolag inom områdena teknik, hälsa och hållbarhet. Hälften av fondens innehav ska bestå av bolag med hållbara produkter eller tjänster som bidrar till en bättre värld. Avanza World Tech by TIN är en matarfond som placerar minst 85% (och i praktiken 100%) av sina medel i mottagarfonden TIN World Tech.
Kostnad: 1,34%
Fonddetaljer: NAV-kurs (2020-07-13): 106,46 SEK
Valuta: SEK
De 10 största innehaven i Avanza World Tech By TIN är:
Mer info finns här tinfonder.se
Målet med Månadsportföljen
När jag startade månadsportföljen använde jag pengarna som jag hade lagt undan på mitt Sparkonto+ hos Avanza (vilket egentligen är tänkt till en blivande kontantinsats, men det kan vi tala tyst om ? ). På detta Sparkonto+ fanns 74 000, och av detta tog jag ut 70 000. Tanken är att jag med hjälp av månadsportföljens vinster ska komma tillbaka till 74 000 på mitt Sparkonto+, vilket då innebär att jag har lyckats dubbla min månadsportfölj.
Ska bli intressant att se hur snabbt det går att komma upp till slutmålet. Desto närmre jag kommer slutmålet ju mer bekväm känner jag mig med att ta mer risk. Vem vet, längre fram kanske en del av innehavet sätts i rena aktier istället för fonder.
Brainstorm: Förstör jag för mig själv genom att tillämpa fenomenet “månadsportfölj”? Alltså att hämta ut vinsten varje månad. Jag tappar ju helt klart ränta-på-ränta-effekten på dessa pengar. Borde jag låta vinsten ligga kvar och kanske göra en kvartalsbalansering istället (för att minska risken på kapitalet)? Jag tappar även investeringsdagar (därav avkastning) genom att hålla på att skifta fond varje månad. Jag får fundera till månadsskiftet, detta har onekligen varit ett lärorikt projekt.