Mina primära portföljer är uppdelade mellan Avanza samt Lysa. Mina två primära portföljer på Avanza heter Långsiktiga portföljen/UD samt Kvartalsportföljen. Kontotyperna jag använder är ISK (investeringssparkonto) samt KF (kapitalförsäkring). På mitt ISK har jag de svenska aktierna och fonderna medan alla utländska aktier finns i min KF.
Långsiktiga portföljen/UD (UD=utdelning) är min huvudportfölj och består främst av utdelningsaktier, men även en del bolag som jag tror kan öka kursmässigt, men med låg eller ingen utdelning. Detta är ingen tradingportfölj, hamnar ett innehav i denna portfölj är det tänkt att få stanna kvar “för alltid”. 🙂
Kvartalsportföljen (tidigare månadsportföljen) är min experimentportfölj. Detta var ett hobbyprojekt jag började testa våren 2020 då jag var permitterade och hade alldeles för mycket fritid. Syftet är att jag varje kvartal säljer av (ev.) vinsten från portföljen och gör vad jag känner för med den. Oftast hamnar den på mitt Sparkonto+ som är tänkt till min kontantinsats om några år. I samband med kvartalsbytet undersöker jag också om jag vill ha andra innehav kommande kvartal, i sådana fall säljer jag av allt och köper nytt. 🙂
Portfölj: Långsiktiga portföljen/UD
Just nu ser portföljen ut som följande. Bolagsnamnens länkar leder till bolagets sida hos Avanza där du kan läsa mer om respektive innehav. De svenskainnehaven finns på mitt ISK och utländskainnehaven finns på en KF.
Mina ETF:er
| Ticket | ETF | %-fördelning | Utdelningar/År |
|---|---|---|---|
| XACTHDIV | XACT Norden Högutdelande | 2,38% | 2st |
| XACT Sverige | XACT Sverige | 2,09% | 1st |
| QDVD | iShares MSCI USA Qlty Dividend UCITS ETF USD Dis | 1,22% | 2st |
| Antal: | 3st ETF:er | 5,69% | 5st |
Mina Aktier
| Ticket | Bolag | %-fördelning | Bransch | Utdelningar/År |
|---|---|---|---|---|
| AZN | AstraZeneca | 6,69% | Sjukvård | 2st |
| T | AT&T Inc | 1,41% | Kommunikation | 4st |
| AZA | Avanza Bank | 0,94% | Finans | 1st |
| BPF.UN | Boston Pizza | 3,19% | Konsument, cyklisk | 12st |
| CAST | Castellum | 1,65% | Fastigheter | 2st |
| CIBUS | Cibus Nordic Real Estate | 1,02% | Fastigheter | 12st |
| DLR | Digital Realty Trust Inc. | 2,28% | Teknik | 4st |
| EVO | Evolution Gaming Group | 23,17% | Konsument, cyklisk | 1st |
| FNOX | Fortnox | 13,27% | Teknik | 1st |
| INTRUM | Intrum | 4,41% | Finans | 1st |
| INVE B | Investor B | 6,07% | investmentbolag | 2st |
| JNJ | Johnson & Johnson | 5,14% | Sjukvård | 4st |
| KINV B | Kinnevik B | 2,55% | Finans | 2st |
| K2A PREF | K2A Knaust & Andersson Pref | 1,32% | Fastigheter | 4st |
| KLOV PREF | Klövern Pref | 1,28% | Fastigheter | 4st |
| LATO B | Latour B | 1,60% | Finans | 2st |
| NET B | NetEnt B | 2,23% | Kommunikation | |
| OHI | Omega Healthcare Investors Inc | 1,19% | Fastigheter | 4st |
| SAGA | Sagax B | 10,15% | Fastigheter | 1st |
| SAGA PREF | Sagax Pref | 1,43% | Fastigheter | 1st |
| SBB D | Samhällsbyggnadsbo. i Norden D | 1,87% | Fastigheter | 4st |
| SAMPO | Sampo Oyj A | 1,43% | Finans | 1st |
| Antal: | 21st | 92,05% | 5st | 75st |
Portfölj: Kvartalsportföljen
Som tidigare nämnt är kvartalsportföljen mer levenade än min långsiktiga portfölj. Detta kan innebära att hela innehavet kan bytas ut vid varje kvartalsskifte, men det är självklart inget måste. Startbeloppet var 70 000:-. Just nu (Q1 2021) är innehavet 100% BNP Paribas Energy Transition.
| Datum | Fond | Bransch | Vinst |
|---|---|---|---|
| Q1 2020 | BNP Paribas Energy Transition | Miljö/transitional energy | *Redovisas i Mars 2021 |
| Q4 2020 | Swedbank Robur Ny Teknik A | Ny teknik | 8 842:- |
| Q3 2020 | Avanza World Tech by TIN | Ny teknik | 13 722:- |
| Juni 2020 | MS INVF US Growth A | Tillväxtbolag | 2 220:- |
| Totalt: | 4st | 3st | 24 784:- / 70 000:- |
Målet med kvartalsportföljen är att dubbla pengarna så fort som möjligt. Målet är därför en vinst på 70 000:-. Vad som händer sedan får vi se. 🙂
Mer info och resultat om kvartalsportföljen finns i denna kategori.
Portfölj: Lysa
Till mina mer självgående portföljer använder jag fondroboten Lysa. Jag har tre olika portföljer med olika riskfördelningar för olika syften. Inspirationen är direkt tagen ifrån rikatillsammans.
Lysa har två stycken olika profiler (eller investeringsinriktningar) man kan välja på. Den breda samt den hållbara. Den breda är ursprungsvarianten (den klassiska) och lanserades 2016. Den hållbara lanserades 2019 och jag valde då att lägga över min högriskhink i denna profil. Den exkluderar nämligen bolag som är verksamma inom exempelvis spel, vapen, droger eller fossila bränslen.
| Portfölj | Riskfördelning aktier/räntor | Profil |
|---|---|---|
| Lågriskhinken | 20/80% | Breda profilen |
| Mellanriskhinken | 60/40% | Breda profilen |
| Högriskhinken | 90/10% | Hållbara profilen |
Lågriskhinken är tänkt som en lite extraknuff till min buffert, förväntad årsmedelavkastning är 2%. Detta är tänkt till att motverka inflationens påverkan på mitt kapital.
Mellanriskhinken är tänkt som ett sparande med mer “lagom” risk. Här hamnar mina pengar när jag känner att min buffert har lagom mycket pengar. Förväntad årsmedelavkastning är 4%.
Högriskhinken är tänkt till min pension eller som en liten “guldgruva”. Med den höga aktieandelen är den förväntad årsmedelavkastning 7%.
Lysa är alltid min första prioritet när det kommer till det löpande månadssparandet. Jag vill ha ett självgående sparande som jag kan luta mig tillbaka till när livstressen tar vid och jag känner att tiden är en bristvara. 🙂
Fondportfölj
Jag har en liten fondportfölj hos Avanza. Denna fungera som en extra knuff för sparandet till min kontantinsats. Procentuellt är detta min minsta portfölj. Men innehavet ser ut som följer och det sker ett stående månadssparande på 800:-.
Denna portfölj är i kapitalmängd så liten just nu. Därför omfördelar jag den inte. Drar någon fond iväg låter jag den i nuläget vara. Men nya insättningar sker efter fördelningen nedan.
| Fond | %-fördelning i månadssparandet |
|---|---|
| JPM US Technology A (acc) | 34% |
| Tin Ny Teknik A | 33% |
| Länsförsäkringar Fastighetsfond A | 33% |
Kryptovalutor
Jag äger även en väldigt liten kryptoportfölj. Jag använder mig av Coinbase för att köpa detta. Krypto är riktigt volatilt så ta min procentuella fördelning med en nypa salt.
| Innehav | ca. %-fördelning |
|---|---|
| Bitcoin (BTC) | 30,77% |
| Ethereum (ETH) | 28,37% |
| Compound (COMP) | 11,42% |
| Stellar Lumens (XLM) | 11,19% |
| Maker (MKR) | 8,25% |
| Celo (CGLD) | 6,62% |
| The Graph (GRT) | 3,31% |
*Jag ser över denna sida en gång per månad för ev. förändringar. Senast uppdaterad Januari 2021.
Disclaimer: Handel med värdepapper innebär alltid en risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. En investering i värdepapper/fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka det investerade kapitalet. Åsikterna som presenteras i denna blogg är mina egna och ska inte ses som investeringsrådgivning.
De senaste inläggen: